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Business et Finance
Mieux vivre votre argent

Mieux vivre votre argent

No. 462

Payer moins d'impôts, faire un placement gagnant, réussir une bonne affaire immobilière, profiter des opportunités boursières, se préparer une retraite heureuse, assurer sereinement sa succession... Mieux Vivre Votre Argent, premier magazine de la presse patrimoniale, est conçu pour vous aider, chaque mois, à gérer facilement tous les aspects de vos finances personnelles.

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Pays:
France
Langue:
French
Éditeur:
Valmonde et Cie
Fréquence:
Monthly
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6 Numéros

dans ce numéro

3 min.
investir dans le monde d’après

Malgré le bilan très sombre et encore provisoire de la crise sanitaire, une lueur d’espoir pour l’humanité est apparue le 9 novembre, lorsque le laboratoire Pfizer et son partenaire BioNTech ont annoncé la découverte d’un vaccin contre le Covid-19. D’aucuns ont même parlé de « découverte de la décennie », tant l’attente était grande après de nombreux mois de frustration et de souffrance. Depuis, d’autres vaccins, comme celui de la société Moderna, sont en cours d’expérimentation. Le chemin vers une vaccination de masse sera long, mais force est de constater que cet événement ouvre des perspectives. Bientôt, il sera possible de se déplacer librement et de voyager sans restriction d’un continent à l’autre. L’épargne forcée des ménages accumulée ces derniers mois se débloquera pour se déverser dans l’économie avec un…

4 min.
mieux vivre & vous

Pourquoi Eres est mal classée dans nos Corbeilles de l’épargne salariale J’ai ouvert un plan d’épargne entreprise il y a quatre ans avec la société Eres. Or celle-ci n’est pas bien classée dans votre édition 2020 des Corbeilles en épargne salariale. Pour quelle raison? Corinne C., par courriel La réponse de la rédaction. Vous pouvez vous référer à notre méthodologie très transparente dans le numéro d’octobre de Mieux Vivre Votre Argent (no 459, p. 72) et constater que les critères sont précis et d’une grande objectivité. Ce sont les performances des fonds proposés par le teneur de compte et leur comparaison avec celles des fonds de la même catégorie qui déterminent la note et le classement. En l’occurrence, les fonds proposés par Eres n’ont pas été les plus performants sur la période de…

3 min.
sur le site de mieux vivre

Les rendements des SCPI se tassent Le rendement des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) s’est érodé tout au long de l’année 2020. Il est passé à 4,27% au premier trimestre, 4,14% au deuxième et 4,12% au 30 septembre 2020, selon MeilleureSCPI.com. Ainsi, à la fin de l’année, la distribution devrait s’établir autour de 4%. Du côté de la collecte, la crise du Covid-19 a provoqué un trou d’air au troisième trimestre: un peu plus de un milliard d’euros a été investi, en baisse de 48% par rapport à la même période de 2019. Pour autant, le marché tient bon. Les demandes de retraits restent contenues et le taux d’occupation financier moyen, qui mesure le degré de vacance, est toujours au-dessus de 90%. Le niveau de vie des retraités devrait baisser Si elle…

3 min.
quand la « finance durable » gagne du terrain

Difficile d’y échapper. Les solutions de gestion dite responsable se répandent à grande vitesse dans les contrats d’assurance vie. A la demande des épargnants, en quête de sens pour leurs placements. Mais aussi dans l’intérêt des assureurs. Les faits, d’abord. Depuis le début de l’année 2020, c’est obligatoire, tout multisupport doit intégrer au moins une unité de compte (UC) ayant un label à caractère ISR (investissement socialement responsable), solidaire ou climat. A partir de 2022, l’obligation sera portée à trois fonds au minimum. Les chiffres, maintenant. Selon la Fédération française de l’assurance, le stock géré sur ce type d’UC est passé de 6,2 milliards d’euros à la fin de 2018 à 25 milliards à la fin de 2019. Une croissance explosive, marginale toutefois au regard des 391 milliards d’euros que…

1 min.
analyse produits

Unep Evolution L’association d’épargnants Unep a développé ce contrat avec Prepar Vie, assureur vie de la Bred. Sa particularité: un fonds euro-croissance, accessible pour 100% de sa mise, avec une garantie en capital totale à partir de douze ans d’horizon de placement. Deux mandats de gestion responsable, pilotés par Erasmus Gestion et Sanso IS, et une vingtaine de supports, dont trois SCPI, une SCI et un fonds en euros classique. A souscrire via un conseiller en gestion de patrimoine indépendant. + Fonds euro-croissance; offre calibrée pour tout profil. - Frais de gestion élevés; ticket d’entrée. ● Versement initial min.: 50000 euros. Versement complémentaire min.: 1500 euros ou 200 euros par mois. Frais sur versements: 3%. Frais de gestion annuels: 0,95% (fonds en euros classique); 0,98% (fonds euro-croissance); 1% (fonds risqués); 1,30% (gestion déléguée). Notre avis:…

2 min.
des progrès à faire pour les ag digitales

Pandémie oblige, les assemblées générales des actionnaires se sont tenues à huis clos en 2020, et il pourrait en être de même en 2021. Tout dépendra de la distribution des vaccins. Cette situation se révèle dommageable pour les actionnaires particuliers pour lesquels ces rendez-vous constituent la seule occasion d’avoir des échanges avec les dirigeants. L’Autorité des marchés financiers (AMF) a d’ailleurs dressé un bilan contrasté de la saison des AG dans son rapport annuel sur le gouvernement d’entreprise. Si la plupart des sociétés ont joué le jeu, près de 20% d’entre elles n’ont pas proposé à leurs actionnaires une retransmission de leur assemblée générale en direct ou en différé. Un chiffre élevé alors que les technologies le permettant sont aisément disponibles et loin d’être prohibitives. Aucune n’a, par ailleurs, permis à…