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Smart 智富

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No.263_Jul-20

《 Smart 智富》月刊創立於 1998 年,致力於提供讀者專業與全面的投資及財富管理知識。透過深度的分析,帶領讀者放眼國際,隨時掌握國際最新脈動,抓緊獲利機會。 同時,《 Smart 智富》月刊每期精心策劃,以完整且犀利的觀點,為讀者介紹台灣潛在財經機會與本地素人投資心法,開創讀者的投資視野,《 Smart 智富》月刊以成為台灣最具公信力與權威的財經月刊自許。*貼心提醒:因數位技術變遷,為了能提供您較佳的閱讀體驗,請選購2010年(含)以後至最新一期之期數。

Country:
Taiwan
Language:
Chinese
Publisher:
Cite Publishing Holding Group
Frequency:
Monthly
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12 Issues

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房市元氣逐漸恢復

◎學歷: 文化大學土地資源系畢 ◎經歷: 香港商梁振英不動產投資顧問有限公司台灣分公司董事總經理、台北市都市設計及土地使用開發許可審議委員會委員、台北縣地價及標準地價評議委員會委員、台南市政府都市發展局委員 ◎現職: 香港商戴德梁行不動產投資顧問有限公司台灣分公司董事總經理 淡淡的6月天,在疫情趨緩、全球政府大撒錢下,資金會湧向操作最短、獲利最快的管道,因而股市率先V型反轉復甦;但經濟面受疫情重傷後不易快速回復,因而房地產仍呈現淺碟型、緩跌結束後的盤整。 不過,儘管整體房市的成交量因為反映2∼3個月疫情衝擊,萎縮了2成,但看起來政府正鼓勵資金離開銀行定存,投入救經濟的投資市場,股市反彈一陣子之後,就看獲利能否轉入房市。以目前貨幣的購買力一直在下降、疫情對下半年的房市影響有限,房市元氣已經在恢復中,氣氛可望轉趨樂觀。 首先是預售市場,房價正重新慢慢爬起來。尤其產品本身的地段、環境、可及性佳,以及符合相對的合理房價等條件者,也不斷在市場上成交。而土地市場則依然熱,帶看的數量不斷在增溫,是個好現象。由於地價追漲的力道與氣勢並沒有想像中強烈,顯然是很健康的成交盤!…

1 min.
用「一軍基金」儲備退休金

◎學歷︰淡江大學管理研究所 ◎經歷︰ 安泰投顧理財諮詢部副總、淡江大學講師、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會秘書長 ◎現職︰財經專欄作家 近年來,在勞工保險有可能破產的情況下,國人對於退休議題愈來愈關切,也經常聽聞有屆退或是已退休的人,為了追求高配息和高收益,投資南非幣基金等風險較大的商品。在社會大眾對於退休及退休金有著高度不安全感之下,本次專欄,就來跟大家聊聊該如何透過投資,建立自己的退休儲備。 首先,要來談談退休準備的觀念。不論你是20世代、30世代或是屆退族,都要及早開始進行。但在進行退休準備之前,請先學習正確的投資觀念與方法,若尚未具備充足的投資知識,不如先不要開始投資,避免沒賺到錢,還要面對虧損。而針對退休金準備的投資,有3點準則建議各位讀者: 1.絕對不要借錢進行投資,不論是透過房貸或保單質押等借款形式,借錢只能用在生活所需的緊急用途上。除非自認為是投資高手,可以透過借款來以錢滾錢,創造驚人績效,才有資格以借款槓桿進行投資操作。…

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兒童保單條款又修正了!

◎學歷:國立政治大學企業管理博士 ◎經歷: 台灣金融服務業聯合總會副祕書長、金管會人身保險保單審查委員 ◎現職:政治大學風險管理與保險學系專任教授兼系主任 今年5月,《保險法》107條又再度修正了!這個條文從民國18年的第1版到這次,總計修正達24次之多。未成年人到底可不可以當壽險或傷害險的被保險人?贊成與反對的兩方,在反覆修正的論戰中各有勝負,但至今彼此都無法完全說服對方,最後只好回到折衷妥協方案,問題是否能就此妥善解決,我看也未必。這本來是一個核保上複雜又涉及多元考量的專業問題,卻想用法律採一刀切的簡便方法去解決,當然問題吵不完。…

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保單更換要保人會被課稅嗎?

◎學歷︰政治大學EMBA、輔仁大學社會學系 ◎經歷︰ 非凡財經台《當代理財王》節目主持人、董氏基金會健康雜誌總編輯、 《工商時報》、《中時晚報》撰述委員 ◎現職︰中廣《理財生活通》節目主持人、三立《HOLD住財富好韻來》節目主持人 《Smart智富》月刊邀請暢銷作家夏韻芬回答讀者理財問題,讀者可到本刊網站(smartservices.bwnet.com.tw)留言,隔月會挑選熱門問題刊出。要知道夏韻芬最新動態,請至「當代理財生活網(www.money365.com.tw/)」查詢。 Q新聞說有民眾為規避遺產稅,生前將59張保單的要保人改為4名子女,結果被國稅局發現後,直接用保單價值準備金計算贈與總額,反被課了600多萬元的贈與稅。保險不是不課稅嗎?為什麼會被課稅呢? (網友 林曉) A保險給付大部分是不課稅的,包括: 1.人身保險、國民年金保險、勞工保險、農民保險、公教保險與軍人保險。 2.非自願性失業的勞工(被資遣)領取失業給付、提早就業獎助津貼、職業訓練生活津貼。 但有些則須計入所得課稅,像是: 1.解約金(比保費高的部分)、紅利(儲存生息)。…

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經濟解封+美中關係趨緩陸股將啟動補漲行情

全球主要資本市場自3月觸底回升,雖然美國是資本市場表現領頭羊,但若要評估新冠肺炎疫情對經濟的衝擊,中國作為第1個封城,也是第1個解封的國家,其經濟局勢走向更值得琢磨,可作為評估其他地區經濟動向的風向球。 而隨著中國解封經濟即將邁入1個季度,諸多的經濟數據陸續出爐,可客觀檢視疫情對於總體經濟的衝擊程度。可喜的是,從相關數據來看,實體經濟韌性頗佳,中國經濟並未出現市場擔心的崩潰情勢,而是穩步復甦。 中國作為世界第2大經濟體,這不但有助於鞏固全球經濟持續增長,並暗示其他經濟體稍後也將步上中國復甦的道路;更重要的是,在總體經濟面轉佳,並搭配適當的寬鬆貨幣環境和財政政策支持,基期偏低的陸股,極有可能成為下半年全球資本市場的「黑馬」,值得大家留意! 中國經濟解封,是否恢復動能,可以從最即時的採購經理人指數得知。從圖1的中國財新採購經理人指數來看,無論是製造業採購經理人指數或服務業採購經理人指數表現,都呈現了「V型反轉」走勢。 這2項數據不但雙雙回到象徵景氣榮枯分界的50水準以上(5月份製造業指數50.7、服務業指數55),服務業採購經理人指數更是飆上財新自2012年有統計以來的新高!…

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放慢腳步找回自我 林韋君:不能窮到只剩下錢

林韋君 出生:1978年6月7日 經歷:演員、瑜伽老師 作品: 電視劇《麻辣鮮師》、《薰衣草》、《天下父母心》、《家和萬事興》 20年前,女星林韋君以《麻辣鮮師》中的學生角色在演藝圈打響名號,甜美清秀的外型讓她戲約不斷,陸續演出《薰衣草》、《海豚灣戀人》等偶像劇,同時也在長壽八點檔《天下父母心》、《家和萬事興》等連續劇中擔任要角。但5年前,林韋君卻淡出演藝圈,直到今年2月的新戲《四月望雨》上檔,才又重現在螢光幕前。 「那時候拍戲拍到覺得失去自我,所以我決定放慢腳步,休息一段時間。」林韋君說,在那段人生放慢期,她學了瑜伽、考取瑜伽教師證照,並開始授課。雖然現在收入不到以前的1/10,但因從小受媽媽「要存錢、要理財」的觀念影響,她在20歲就存到百萬元、30歲買房,並朝著「存千萬元退休金」的目標持續前進。 家教嚴格 爸爸盯生活常規媽媽當理財導師 林韋君的爸爸是一名警察,自小對她和哥哥的管教就很嚴格。一直到林韋君上高中,門禁時間還是訂在晚上7點。在家裡,爸爸盯生活規約,而身為家庭主婦的媽媽,除了照料他們的生活起居,也成為她理財觀念的啟蒙者。…