Smart 智富 No.272_Apr-21

《 Smart 智富》月刊創立於 1998 年,致力於提供讀者專業與全面的投資及財富管理知識。透過深度的分析,帶領讀者放眼國際,隨時掌握國際最新脈動,抓緊獲利機會。 同時,《 Smart 智富》月刊每期精心策劃,以完整且犀利的觀點,為讀者介紹台灣潛在財經機會與本地素人投資心法,開創讀者的投資視野,《 Smart 智富》月刊以成為台灣最具公信力與權威的財經月刊自許。*貼心提醒:因數位技術變遷,為了能提供您較佳的閱讀體驗,請選購2010年(含)以後至最新一期之期數。

Country:
Taiwan
Language:
Chinese
Publisher:
Cite Publishing Holding Group
Frequency:
Monthly
US$4.66
US$32.18
12 Issues

in this issue

1 min
年度投資指南

「Smart智富台灣基金獎」是我自己的年度投資指南。作為一個基金的中長期投資人,我不需要花很多時間追蹤基金表現,通常每季會看一下投資組合的狀況,但偶爾也會忘,於是年度基金獎就成了我一定會做基金功課的時候。…

f0010-01
1 min
政策打炒房 有利自用型買家

◎學歷: 文化大學土地資源系畢 ◎經歷: 香港商梁振英不動產投資顧問有限公司台灣分公司董事總經理、台北市都市設計及土地使用開發許可審議委員會委員、台北縣地價及標準地價評議委員會委員、台南市政府都市發展局委員 ◎現職: 香港商戴德梁行不動產投資顧問有限公司台灣分公司董事總經理 今年,因需求強勁的自用型買盤進場,而預售推案者、被套近4年想脫手的豪宅持有者也積極入市,使房市熱鬧非凡。市場熱度升高,適合買房嗎?我的答案是,若是自用,考量「地段、環境、可及性」符合需求且價格合適,就可積極介入。 因房市已呈平穩、健康,政府又超前部署,以「房地合一稅2.0版」等稅法抑制投資客炒房,也藉以逼出閒置的房產,讓市場供給量多一些,抑止房價不再上揚,並使自用型族群能在優惠的金融環境下順利買到房,消除高房價帶來的民怨。因而對持有多房者而言,若再不走,長期必重傷!…

f0014-01
1 min
用壓歲錢幫孩子存教育基金

◎學歷︰淡江大學管理研究所 ◎經歷︰ 安泰投顧理財諮詢部副總、淡江大學講師、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會秘書長 ◎現職︰財經專欄作家 每個農曆年期間,孩子都會收到壓歲錢,你都怎麼幫他們運用呢?開戶存起來當然不失為一個穩當的方式,但是在這個超低利時代,這樣的方式實在太過保守。我建議應該更積極一點,只要選好1檔優質股票型基金長期投資,一定能幫孩子賺到一筆可觀的教育基金。 常有人問我,幫孩子投資要選什麼基金?要定時定額還是單筆?其實,這些問題的答案跟我常講的投資原則是一樣的,你幫自己投資會挑什麼樣的基金,就應該幫孩子投資一樣的基金,也就是我常說的短、中、長期績效靠前的「一軍基金」,例如美國、台灣、科技基金,因為這類基金長期趨勢向上,相當適合也是要長期投資累積的教育基金。至於三軍基金、績效不好的基金,這類你自己都不想要投資的基金,怎麼會想要幫孩子投資呢?…

f0016-01
1 min
「保證續保」並不保證費率!

◎學歷:國立政治大學企業管理博士 ◎經歷: 金融消費評議中心董事評議委員、台灣金融服務業聯合總會副祕書長、台灣風險與保險學會秘書長 ◎現職:國立政治大學風險管理與保險學系教授、國立政治大學銀行保險研究發展中心主任 買保險就是買保證,這是一般人買保險常有的感覺,以為保險只要繼續投保,保險費就不會改變。最近有1張熱銷的醫療保險附約,在某個年齡層一下子調高將近2倍的續約保費,立刻在市場上造成話題。許多人才發現原來所謂的保證續保保單,並沒有保證費率! 一般而言,若投保長期保險,因採取平準保費,保險費大多是固定的。但前面提到這種保證續保的保單,大部分都是1年期的短期保險,銷售時為了爭取客戶或是其他行銷上的考量,會在契約中明定「本契約保險期間為1年,保險期間屆滿時,要保人得交付續保保險費,以逐年使本契約繼續有效,本公司不得拒絕續保。」的條文,也就是所謂「保證續保」條款。保單到期時,只要客戶繼續繳交續保保費,保險公司就不能以客戶身體狀況條件變差或任何原因拒絕續保。…

f0018-01
1 min
留房給子女 該用贈與還是繼承?

◎學歷︰政治大學EMBA、輔仁大學社會學系 ◎經歷︰ 非凡財經台《當代理財王》節目主持人、董氏基金會健康雜誌總編輯、《工商時報》、《中時晚報》撰述委員 ◎現職︰中廣《理財生活通》節目主持人、三立《HOLD住財富好韻來》節目主持人 《Smart智富》月刊邀請暢銷作家夏韻芬回答讀者理財問題,讀者可到本刊網站( smartservices.bwnet.com.tw)留言,隔月會挑選熱門問題刊出。要知道夏韻芬最新動態,請至「當代理財生活網( www.money365.com.tw/)」查詢。 Q想請問韻芬姊,我有房子想要給孩子,我應該用「贈與」還是「繼承」?我問了很多人,鄰居說房子用「逐年贈與」比較省稅,且贈與稅計算不是用市價去算的,好像大家都說贈與好,我只有1個女兒,以後房子也會留給她,想請妳給我一些建議,謝謝! (網友 楊媽媽)…

f0020-01
2 min
違約率下滑 高收債投資價值浮現

財經趨勢分析專家,現為《Smart智富》月刊總體經濟專欄作家,擅長用經濟數據預測景氣趨勢,並實際用於投資決策,2009∼2014年於美國景氣擴張階段投資科技股,資產成長10倍。 他曾於2008年金融海嘯前發出美國通膨降溫警訊;2009年初預言全球股市將復甦;2012年提前喊進美股;2014年更於美股創新高時,大膽預測美股將續漲,帶讀者搭上大多頭行情。 著有《經濟指標告訴你&沒告訴你的事》、《道瓊3萬點:你不可錯過的世紀大行情》、《景氣循環投資術》。 資本市場進入2月下旬後,波動性顯著加大。股債金都出現了較為有感的跌勢,一時之間,市場面臨「資金何處去」的苦惱。這樣的苦惱在進入3月後並沒有太大的消退,因為隨著美國拜登(Joe Biden)政府通過了新一輪、1兆9,000億美元的紓困案,美國經濟的動能即將再度轉趨火熱。…

f0022-01